2024年、新NISAスタート　一般NISAからの資産移行と成長投資枠の活用

はじめに

2024年からスタートする新NISAに関して、成長投資枠の活用に絡んで、一般NISAからの資産移行を説明します。

一般NISAの資産状況

私は、2021年秋から、一般NISAでの取引を開始しました。
特定口座からの資産移行に加えて、毎月、少額ずつ新規資金を投資してきました。
また、配当金を再投資してきました。

一般NISAでの評価損益率は、以下の通りです。

下記の投稿にて説明した通り、新NISAスタート後、一般NISAの保有銘柄に関して、非課税期間内に売却し、新NISAで再買付をする予定です。

2024年、新NISAスタート　現行NISAの資産移行をどうするか

2024年からスタートする新NISAに関して、現行NISAの資産移行をどうするか、について検討します。

chk-kabu.blog

2023.01.01

新NISAでの成長投資枠と一般NISAからの資産移行

新NISAに関して、金融庁の下記サイトに説明が記載されています。

新しいNISA ： 金融庁

NISAの抜本的拡充・恒久化について

www.fsa.go.jp

新NISAでは、成長投資枠に関して、年間240万円の投資が可能です。
私にとって、新規資金および配当金での買付に加えて、一般NISAの保有銘柄を、非課税期間内に売却し、再買付できる枠です。

売却と同時に、保有数分を再買付すれば、移行前後で、保有数が変わらず、売却と再買付のタイムラグや時間単位の株価変動によりますが、評価額もあまり変わらないと思います。
酉島製作所の例だと、以下の通りです。

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